基金分红多久一次?

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公募基金,主要投资于股票、债券等资产,根据其投资风格的不同,分为偏股型(股票)基金 、平衡型(股债均衡)基金和偏债型基金(债券)基金。其中,偏股型基金按照投资风险与收益水平从高到低依次排序为:股票基金、混合基金、指数型基金;

按运作方式分类,证券投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。 开放式基金,每次赎回金额一般没有限制,通过基金公司、银行等代销渠道可以随时申购赎回,基金规模不固定。比如我们常见的货币基金就是典型的开放式基金,通常每天都可以进行赎回操作。但也有特殊情况,当发生巨额赎回时,部分货币基金可能暂停赎回,这时即使赎回到期的资金也可能被延期。

对于一般的开放式基金来说,正常情况下是一周公布一次净值,但在特定情况下可能会在一周之内连续公告几次净值。 那么,具体是啥时候呢? 根据规定,基金管理人应当自每一季度最后一个月的15日(如该月无15日的,则以该月最后一天代替)起至下一个季度前一个月的最后一日,披露基金资产负债表、利润表及现金流表。基金定期报告公布的日期就作为基金行情公布的日期了。而每家基金公司都会指定一个网站作为信息披露的网站平台,所有信息都会发布在这上面。比如易方达基金的信息披露网址是www.efunds.com.cn。 一般情况下,我们每周都在关注基金的净值变化,其实每季度末也是要关注一回的。 至于有些小伙伴关心的“分红”问题,一般来说,基金分红有两种形式:

基金合同中约定一定条件下的现金分红——即每季度末的财务报表经审计确认后,如果基金业绩达到一定的标准,则对投资者进行现金分红。

基金管理人根据市场情况主动进行的分红——虽然这种情况比较少见,但是并不排除出现的可能。

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基金收益采用红利再投资方式的,基金份额应按照基金开放日的基金份额净值(基金公司会通过媒体或网站公布)自动转换为基金份额。每次分配的比例不得低于基金净收益的90%。基金分红一般一年一次。具体分配方案由基金管理人确定并经托管人核实后报中国证监会备案,并在公开媒体上公告。

基金分红是开放式基金向投资者发放投资回报的一种形式,是基金单位净值减去单位分红后的余额,所以基金单位净值总是处于波动中,基金在没有分红之前积累的收益都反映在单位净值中。基金分红的形式有两种:一种是现金分红,即将投资所赚得的收益以现金的形式分发给基金持有人。持有开放式基金的投资者,所分得的现金一般直接划入该投资者在银行开立的基金交易账户或者相应的银行账户中;持有封闭式基金的投资者,则由代理机构将所分得的现金记入该投资者在证券公司的资金账户。

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