中国富人如何转移资产？
最近，美国媒体关注到中国富豪在美国大量购置房地产，引发舆论哗然。 据报道，近年来，成千上万的中国人来到美国阿拉斯加州的坎昆出售房地产。 这个位于墨西哥湾的度假胜地，以前主要是游客和移民的住所。但现在越来越多的中国买家来了这里，抢购房产。
据报道，这些房地产的交易总额高达数百亿美元。 中国富人在海外买豪宅不奇怪，但他们在阿拉斯加州坎昆买那么多的房子干什么？ 原来，这些房子都做了抵押贷款，贷款金额从几百万到上千万美元不等。
这些房屋的买方是地产公司，不是个人。这些企业以房屋作为投资，然后获得银行贷款，整个过程和西方的炒房团很相似。 只是这些房屋并不是空手套白狼。银行放贷之前会先委托评估公司进行估值，看是否值得放款。如果银行觉得风险太大不放款，那么交易就达不成。而目前这种情况还不多见。 因此有分析认为，尽管银行事先进行了估值调查，但仍然有可能出现监管漏洞。
更让人担心的是，这些资金到底来自哪里，是不是非法所得？如果是的话，那就牵涉到国内正在进行扫黑除恶的专项行动。 早在3月，就有人大代表提议对跨境资本和外汇进行监管，防范洗钱等违法犯罪行为。5月份，银保监会也对部分金融机构和个人涉嫌违法违规提供信贷、票据融资或者担保，造成巨额信贷资产损失的风险提示。
其实，除了购买海外的房产，中国富人还可以通过设立离岸公司、开设海外账户等方式来转移资产。 根据联合国教科文组织的数据，全世界至少20%的资产是通过离岸公司进行的。 通过设立离岸公司和海外账户来转移资产已经成了违法犯罪的行为。 2014年，中纪委监察部网站就公布了原国家外管局局长苏亚国的落马。
苏亚国任职期间，国家外汇管理局国际收支司违规批准中航油新加坡公司使用离岸账户，多付汇98.26亿美元；在苏亚国被审查期间，其子苏俊林利用其掌握的企业对外贸易付款的便利条件，在缺少货物交易及相关单据的情况下，指使他人将770万美元转入其个人控制的账户，用于购买豪华汽车、手表、珠宝等消费品。