中国有多少离岸资产?
据估计,目前中国的海外财富大约为30万亿美元(合195万亿元),而国内金融资产的总额大约为170万亿人民 币;其中私人可投资财富总额约为204万亿人民币,相当于美国人口的3倍、日本人口的6倍、欧洲人口的1.5倍。 这项研究是由普华永道会计事务所完成的“2011年中国财富报告”中的数据,这份报告对过去十年间中国经济增长所创造的财富进行了估算。 在全球范围内,中国人拥有的金融资产达到世界第六位,超过德国、法国和英国等发达国家。
该报告称,未来几年内,中国市场将贡献全球一半以上的新富人群。 根据福布斯发布的《2010年亿万富豪排行榜》,中国有828人进入榜单,成为仅次于美国的亿万富豪最多的国家。
在中国,北京是顶级富豪的集中地,有156个上榜,上海与香港分列二三位,分别有99个和95个富豪上榜。从行业来看,富豪们多来自制造及加工行业,占27%,房地产紧随其后,占25%,IT及通信行业则位列第三,占14%。 中国富豪榜前四位的首富都是做房地产起家的,分别是王传福(比亚迪)、宗庆后(娃哈哈)、李兆会(海航集团)和刘永好(新希望)。
虽然中国的贫富差距在世界范围内属于较高水平,但大多数国家的富人也在城市居住。而中国的情况却截然相反,75%的富人住在乡村。
中国民间资本目前在境外管理、持有和使用的金融资产和用于直接投资的股权及投资形成的权益共计在2万多亿美元以上,这一离岸资本总规模接近中国外汇储备规模,且大多位于英美欧日等发达国家和地区。
上述估计主要基于如下分析:
海外存款、投资和购房形成的资本至少在5000亿美元以上。这部分离岸资本多数通过贸易转移、服务转移、地下钱庄等多种渠道流往香港,其中部分停留香港,另一部分重新流回境内使用,如购置楼宇、购置商铺等;部分资金继续流向境外,例如前往加拿大、澳大利亚、英国、法国、瑞士及新加坡等地购置商业地产和自住房产。
以投资移民为目的移居美国、加拿大、澳洲等国的华人至少在1000亿美元以上。这部分移民资本多为一次性付出,一般不会再转移回来。
在境外持有金融资产和在境外直接投资形成的资本存量在2万亿美元左右。国家外汇管理局的年度数据显示,2013年底,我国对外直接投资累计净额为6480亿美元。2013年11月国际清算 银行(BIS)最新披露的债务证券和股权数据显示,截至2013年6月末,我国对外金融负债总额为15765亿美元金融资产总额15,765亿美元。BIS数据与“金融资产和直接投资形成资本”重叠度较大,且前者规模要小于后者,可作为估计离岸资本的下限。
此外,根据世界银行国际比较计划(ICP)的最新估算结果,在全球最富有群体的1.3%的人口中共有1000万人为中国人,2011年所持有的净财富总额达6.0万亿美元。这些高净值个人往往具有较高的资金流动性和投资转移能力,其中相当部分财富应该以境外存款、海外投资和购置房产等各种离岸资产形式持有,这部分资本规模在万亿美元以上。