投资顾问是什么？
先引用一个定义，来自证监会官网 证券公司投资咨询业务是指以客户为中心，基于证券公司合法经营的资源与能力，为客户在证券及衍生品交易、投资策略等方面提供咨询服务并从中收取费用的业务模式。 本问答所述的投资顾问即是指从事这一业务模式的专业人员。 接下来再说说什么是投顾（我们公司称这个为基金顾问），简单来说就是帮助客户选择基金，完成组合构建的过程。当然这里的基金不仅仅是狭义的金融产品，也可以是广义的资产类别，比如某位客户的全部现金+股票+房产=100万，我们要做的就是把这100万合理地分配到各种资产类别中去，通过适当的方法降低风险，实现最合理的收益。
那作为投资顾问要掌握哪些知识和技能呢？ 首先是宏观经济面的知识（包括政治经济），其次是对市场结构的认识（包括微观结构和行为金融学），最后才是专业基金知识。 所以大家看到有些投资顾问很“专”，专门研究某个行业或市场，那是因为他们需要先构建起对宏观经济的认知框架才能游刃有余地去研究具体的市场。但所谓的大局观也不是很难获得的，多关注时事和财经新闻比每天盯着k线图有用多了！
关于如何有效获取信息我后续会单独写文章跟大家聊。
作为一名投资顾问，我认为最重要的是三观：
1. 客户三观要与公司三观相符 什么意思呢？就是说公司的文化价值观与客户的需求和期待是否相匹配。 如果一家公司的文化是以人为本的，是注重员工成长的，那么对于投资者来说就很关键了。 首先，优秀的企业往往能为投资者带来可观的收益；
第二，好公司能够长期成长，价值不断增长，投资者的财产也会随之升值； 第三，好的企业文化能让投资者放心地在公司上下血本，不遗余力地投入时间精力去学习去奋斗。
2. 专业素养要过硬 为什么要把专业素质放在三观后面来讲？因为专业水准直接决定了一个投资顾问的从业水平。 你不能期望一个连基础财务分析都不会的员工能为企业做出很好的规划；也不能期望一个不懂基本面分析和行业研究的投顾能给到客户正确的投资建议。
3. 人品很重要 其实这一点放在最后有点尴尬，毕竟前面两点都很硬核，这点显得比较虚。但我认为人品在这个浮躁的行业里确实非常重要，这关系到你在团队中的信誉度和影响力。如果老板信任你，你的客户认可你，你的同事愿意配合你，那你自然能在工作中获得很多的正向反馈。